資産設計&RM(リスク管理)コンサルティング Future Management & Solutions

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人生、経済生活、常におカネに左右されがちです。
人生に色々なことがありますが、どのような場面においても心豊かな人生の為に、金銭的に自由になることが一般的に理想です。
そのような人生を全うすること(経済的自由人)を目標にしたいものです。
皆様の人生を、より安心で実りあるものにするために、ヒントとなる情報を提供したいと存じます。

資産設計・資産運用・リスクヘッジ

「じぶん年金」の作り方 実践編シリーズ7★海外の大学・年金の基金は株式運用が主流★

2017.08.31
「じぶん年金」の作り方 実践編シリーズ7★海外の大学・年金の基金は株式運用が主流★
8月特集、今回で「ドルコスト平均法」(基礎編3編、実践編7編)の最終回となります。 本来長期運用の王道的手法として、ドルコスト平均法を株式投資で 実践してきたことにより長期的にリスクを制御しながら、運用成果を最大化してきました。 最終回では海外の一流大学や年金の基金のシンボリックな実例をご紹介します。
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「じぶん年金」の作り方 実践編シリーズ6 ★世界経済の成長と新しい技術★

2017.08.29
「じぶん年金」の作り方 実践編シリーズ6 ★世界経済の成長と新しい技術★
8月特集、「じぶん年金の作り方」基礎編と実践編に分けシリーズ掲載してきました。 本編でいよいよ9本目となります。ドルコスト平均法を実践するに当たり、どのような商品に 積み立てるかが一番重要です。特にシンプルに長期投資に相応しい成長性の高い分野を 見極めることですが、実績豊富な一流のプロフェッショナルを選び抜くことがカギとなります。
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「じぶん年金」の作り方 実践編シリーズ5 ★始めるタイミングは早いほどよい★

2017.08.28
「じぶん年金」の作り方 実践編シリーズ5 ★始めるタイミングは早いほどよい★
ドルコスト平均法は、言うまでもなく長期積立投資の王道 です。 投資対象商品を時間をかけて持ち分量を増やしていくことです。投資商品は選び抜くことは重要ですが、タイミングを測る重要性は 高くありません。したがって投資タイミングには大差がないため、積立を始めるタイミングは早い程よいと言えます。
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「じぶん年金」の作り方 実践編シリーズ4 ★長期積立投資のリスク許容度?★

2017.08.24
「じぶん年金」の作り方 実践編シリーズ4 ★長期積立投資のリスク許容度?★
ドルコスト平均法は言うまでもなく長期積立投資を前提にしています。 積立期間中に情勢変化に伴う様々な価格変動が想定されますが、 価格変動に左右されない投資スタンスを保つことが肝要です。 むしろ価格下落を許容する心の度量が理想です。投資対象が十分な 裏付けを持った成長商品であることが鍵となります。
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「じぶん年金」の作り方 実践編シリーズ3 ★上がっても下がってもどちらでもよい★

2017.08.22
「じぶん年金」の作り方 実践編シリーズ3 ★上がっても下がってもどちらでもよい★
ドルコスト平均法の投資効果をシミュレーションします。 投資対象となる商品価格が常に右肩上がりであることは必要ありません。 積立期間中価格が上下するだけで、価格トレンドが右肩上がりであるか 当然ながら最終的にふわっと値上がりすると投資成績は最大化します。
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「じぶん年金」の作り方 実践編シリーズ2 ★ドルコスト平均法の回復力★

2017.08.21
「じぶん年金」の作り方 実践編シリーズ2 ★ドルコスト平均法の回復力★
投資リスクとは何でしょうか?正解は投資対象物の値ぶれです。本質的価値(理論値)に対して市場価値がぶれることです。 市場価値は必ずぶれます。ドルコスト平均法はこの値ぶれを平準化する投資法です。この本質を知らずに長期投資することは 大きなリスクを冒すことになります。ドルコスト平均法は正に時間軸に沿いながらも時間を超越する最強の投資法と言えます。 ここではその驚異的な回復力をご覧いただきたいと思います。
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  • マーケット動向・最新の注目ニュース

    新世代技術、量子と宇宙に焦点

    2020.06.02
    新世代技術、量子と宇宙に焦点 次世代の高速計算機である量子コンピューターなど量子技術の早期の実用化に向け、政府は産官学一体の研究開発体制を整える計画です。司令塔役を担う組織の下に8つの研究開発拠点を設け、基礎研究から技術実証、知財管理、人材育成まで包括的に取り組む。米欧や中国が量子技術の研究に巨額の資金を投じるなか、どこまで競争力のある体制を築けるかが焦点となっています。また先月末、9年ぶりに米有人宇宙船「クルードドラゴン」が打ち上げられたことが話題となっています。米民間企業「スペースX」の大きな一歩と言えます。今や日本においても、新世代の宇宙輸送システムに関する議論が盛んになっています。量子技術と宇宙輸送に迫ります。 続きを読む
  • マーケット動向・最新の注目ニュース

    米、香港優遇廃止へ

    2020.06.01
    米、香港優遇廃止へ 中国の全人代(全国人民代表大会)での「香港国家安全法」は世界に激震が走りました。この法律の成立を受けて トランプ米大統領は29日の演説で大変重要な発表をしました。米国が香港に認めている優遇措置の廃止に向けた手続きに入るとの由。中国が香港への統制を強化する「香港国家安全法」の導入を決めたことへの対抗措置となります。同時に中国や香港の当局者への制裁や世界保健機関(WHO)から脱退する意向も表明。新型コロナウイルスによって激しさを増す米中対立がさらに先鋭化します。この動きを背景に、外国為替市場は人民元・香港ドルは波乱局面となっています。また、安全保障上の外資規制のため、改正外為法が先の5月8日施行され、6月7日上場企業518社が適用されます。今後世界・日本経済を展望する上で極めて重要なニュースと考え、関連記事を掲載します。 続きを読む
  • マーケット動向・最新の注目ニュース

    ロボアドとIFAのコラボ

    2020.05.27
    ロボアドとIFAのコラボ コロナショック後、証券運用界でも大変化の兆しが見えてきています。 証券市場にAI含むプログラム取引が普及しているように、資産運用 マーケットでは コンピュータが資産配分を提案するロボットアドバイ ザー(ロボアド)に、IFAとの提携による市場拡大の芽が出ています。 金融商品は従来 営業マンが対面で販売するスタイルが主流でした。 また PCやスマフォによるネット取引が普及してきたのに加え、 近年はロボアドが注目されますが、マーケット・ポートフォリオ分析 に基づく的確なアドバイスが必要です。関連記事にフォーカスします。 続きを読む
  • マーケット動向・最新の注目ニュース

    脱炭素推進の好機

    2020.05.26
    脱炭素推進の好機 最近の英エコノミスト誌から、時宜を得た翻訳記事を そのまま掲載します。 新型ウィルスの世界的感染拡大により、2020年代~「地球環境対策」が 最重要課題に 浮上しています。今まさに ESG(環境・社会・企業統治)、SDGs(持続可能な開発目標)が 企業の経営目標としてスタンダードとなります。つまり株主資本主義から公益資本主義へ 歴史的な転換点を画して、コロナショックが脱炭素推進の好機となると論説しています。 続きを読む

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