資産設計&RM(リスク管理)コンサルティング Future Management & Solutions

MSマガジン

人生、経済生活、常におカネに左右されがちです。
人生に色々なことがありますが、どのような場面においても心豊かな人生の為に、金銭的に自由になることが一般的に理想です。
そのような人生を全うすること(経済的自由人)を目標にしたいものです。
皆様の人生を、より安心で実りあるものにするために、ヒントとなる情報を提供したいと存じます。

資産設計・資産運用・リスクヘッジ

投信運用成功の鍵は長期戦略と実績にあり

2018.06.04
投信運用成功の鍵は長期戦略と実績にあり
投資信託には非常に多種多様な内外株式債券、運用手法・テーマ型から資産配分・インデックス型・システム運用 (各種定量分析モデルやAI駆使した分析モデル等)が開発され組成されてきました。投資信託の長い歴史の中で 運用ノウハウが蓄積され運用技術が確立されていますが、長期運用で高い実績を残しているファンドにも特筆すべき ものが多いです。長期の典型とも言える20年投信に優れたパフォマンスを示しているものが多いです。かつては カリスマファンドマネージャーが話題になるケースもありますが、卓越した運用哲学に基づく運用基本方針そして 運用戦略を実行・管理する秀でた組織と人材を醸成しているか、が重要です。その長期運用実績が本物の証となります。
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人生設計(資産設計)の考え方

医療介護事情と長寿人生への備え

2018.05.31
医療介護事情と長寿人生への備え
平均寿命が延び、今後人生100年を前提に社会制度と人生設計の 再構築が必要となってきています。長い人生、重要なのは心身の健康管理と 豊かで幸せな人生に必要な家計、おカネの管理です。つまり日々の食生活等 生活習慣、心と身体のストレス管理、バランスが基本ですが、長期スパンの 人生設計が重要です。AIやDNA・バイオ等技術革新により進化が著しく また新たな時代に向け公的保険以上に個人保険の多様化が進んでいます。 長い人生を全うするには、医療介護保険は不可欠な必須アイテムです。
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資産設計・資産運用・リスクヘッジ

100年時代に向けて 特別セミナー開催

2018.05.29
100年時代に向けて 特別セミナー開催
既に告知しておりますが、来たる6月22日(金)東京国際フォーラムにて 「2018年の選択!!」を冠とする 夏季セミナーを開催します。 様々な要因により かつて経験したことがないような高齢社会に突入します。 長い人生を生き抜くには、心身の健康とおカネの健康が必要条件です。 本セミナーでは、より安心で豊かな人生全うするための備え方を考えます。
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マーケット動向・最新の注目ニュース

アジア株投信のポテンシャル

2018.05.28
アジア株投信のポテンシャル
今後世界の株式市場で有望な成長分野は「技術革新」と「人口動態」に尽きます。 このキーワードで選別する投資効率の良い金融商品はやはり投資信託です。 特に人口動態分析で浮かび上がる代表格は世界最大の成長エリア、アジアです。 今尚年6~8%成長を実現する中国、インドに加えて東南アジアのポテンシャルは 極めて大きいと言えます。中でも両大国に挟まれたベトナムは国民の平均寿命31歳、 インフラ整備とも日本の昭和30年代の様相。これからの成長余力絶大です。
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マーケット動向・最新の注目ニュース

米利上げ加速と原油高により尚ドル高円安

2018.05.24
米利上げ加速と原油高により尚ドル高円安
このところ米利上げ加速に加えて原油高がドル円を押し上げるとの観測が高まっています。 最近の物価上昇を受けて6月のFOMC(連邦公開市場委員会)での利上げ加速観測、 日米金利差拡大、更に原油高による輸入額膨張でドル需要増でドル円を押し上げる公算大です。
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マーケット動向・最新の注目ニュース

中国、自動運転の新都市

2018.05.22
中国、自動運転の新都市
2035年、中国が北京近郊100kmに自動運転の未来都市の建設計画を発表。 東京並みの広さで人口200万人以上の巨大国家プロジェクトです。 なんとも壮大なスケールの構想です。今や自動車大国に変貌した中国は 自動車のEV化、AIを駆使したイノベーションを国家戦略として押し出して きています。この大プロジェクトの周辺諸国、アジア中心に世界全体への 経済波及効果は計り知れず、大きな恩恵をもたらすことは想像に難くありません。    
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  • マーケット動向・最新の注目ニュース

    ポストコロナ社会。働き、学び、地域創生

    2020.09.25
    ポストコロナ社会。働き、学び、地域創生 2020年は、新型コロナショックにより、人々の考え方・行動様式・働き方等が根本的に変わりつつあります。 9月16日 菅内閣が成立、目玉である規制改革の一環でデジタル化を経済政策・成長戦略の柱に動き始めました。 東京一極集中から地方創生につながるDX(デジタル・トランスフォーメーション)革命がベースとなる大変化です。 前安倍政権からの「働き方改革」を地方で 具現化するはっきりとした形を成してきました。2020年代、あと戻り できない「社会構造変化」の波を迎えます。9月16日 和歌山を皮切りに、10月、11月にかけて鳥取、妙高で 「ワ―ケ―ション会議」が連続開催されます。この「ワ―ケ―ション(Work+Vacation)」に フォーカスします。 続きを読む
  • 資産設計・資産運用・リスクヘッジ

    資産運用の相談先

    2020.09.23
    資産運用の相談先 コロナ禍で、世界的に超低金利が更に長引く様相です。一般個人にとって、固定金利商品による資産形成・運用は至難の業です。 かつて 年7%を複利で運用すれば、元金は10年で倍増しました。ゼロ金利での資産運用では1000年超でも不可能です。経済・金融知識を身に付け、少しリスクを取れば、有利に運用することは可能です。その為には良い指南役を選ぶことが肝要です。コロナショックのお陰で、社会が様変わりしそうな今、チャンスは少なくありません。資産運用の相談先をご紹介します。 続きを読む
  • マーケット動向・最新の注目ニュース

    菅内閣発足に伴う相場兆候

    2020.09.17
    菅内閣発足に伴う相場兆候 菅内閣の発足が関心を集めるなかで、東京株式市場では 先行きを地道に探ろうとする投資家が注目するのが、景気の先行指標としてのモノの動きです。生産体制の正常化などを背景に一部では荷動き回復の兆しがあり、関連銘柄には先回りの買いが入っています。そして中小型株に投機資金が向かっています。中小型株は大型株に比べて値動きが軽く、先々の業績期待を早めに織り込みやすいです。内需関連が多く、国内景気の先行きを占ううえで参考になります。現状は一部の業績に限られますが、物色対象が広がれば、息の長い価値上昇につながる可能性があります。 続きを読む
  • 不動産と動産と金融商品

    国際株式型投信、為替ヘッジ有り無し

    2020.09.15
    国際株式型投信、為替ヘッジ有り無し 国際株式型投信を選ぶ際、為替ヘッジの有り無しを迷う場合があります。 日本円で投資する場合 為替の選択は重要です。歴史的に円高ドル安に振れた時代が 長かったので、その影響はとても大きかったからです。しかしながら今世紀に入り、 特に2012年末から前安倍政権が発足して以降、大規模金融緩和・低金利化に伴い むしろ円安ドル高傾向が続きました。今年に入り コロナ禍に伴い超低金利化が加速 しました。また米中貿易戦争やアジア太平洋情勢の緊迫化に伴い、政治的リスクは 増しています。円投資ゆえ 為替リスクは避けられませんが、先行き長期的には国際 投資としての妙味もあります。本日は 投資信託の為替ヘッジにフォーカスするとと もに、今年3月末に国際株式投信を為替ヘッジなしで投資した実例をご紹介します。     続きを読む

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