資産設計&RM(リスク管理)コンサルティング Future Management & Solutions

MSマガジン

人生、経済生活、常におカネに左右されがちです。
人生に色々なことがありますが、どのような場面においても心豊かな人生の為に、金銭的に自由になることが一般的に理想です。
そのような人生を全うすること(経済的自由人)を目標にしたいものです。
皆様の人生を、より安心で実りあるものにするために、ヒントとなる情報を提供したいと存じます。

金融政策・税制・社会保障等

家計の税制 どうなる

2019.12.24
家計の税制 どうなる
2020年度税制改正大綱、個人家計の特集記事を掲載します。老後に向けた資産形成や子育て、介護に対しては一定の優遇・負担軽減措置が講じられる一方、海外の不動産を活用した節税が封じられるなど、高所得者には厳しい姿勢が目立ちます。来年以降の家計に関して、トータルもしくはポイントで防衛策が必要な方がいらっしゃるかも知れません。
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不動産と動産と金融商品

ETF、市場の主役に

2019.12.23
ETF、市場の主役に
12/23日経トップ記事にETFがクローズアップされました。今後一段と成長が予想される金融商品ゆえ そのまま記事を引用します。ご存知の方も多いとは思いますが、ETFは“Exchange Traded Funds”の略で「上場投資信託」と呼ばれています。連動する指数は株式だけでなく、債券、REIT(リート)、通貨、コモディティ(商品)の指数もあります。投資先も日本から海外に広がり、投資しにくい国と地域と資産に手軽に投資ができるようになりました。似た商品の投資信託に「インデックスファンド」がありますが、ETFはそのインデックスファンドが金融商品取引所に上場しているようなイメージの金融商品です。ETFもインデックスファンドも運用目的は同じで、指数の動きに連動する運用成果をめざす、指数連動型の投資信託です。対象指数と同じ銘柄・比率で株式や債券を保有する方法や、定量的な分析によってその株式や債券の保有比率を工夫する方法、また、派生商品を使う方法で、指数の動きに連動する運用成果が可能になります。インデックスファンドは 1日1回算出される基準価額で、1日1回しか取引きできませんが、ETFはそのインデックスファンドを投資家の判断で、金融商品取引所の取引時間内に、株式と同様に相場の動きを見ながら売り買いができるとイメージするとわかりやすいと思います。2020年代は金融商品の中で 投資信託が主役になると推定されます。ETFは株式市場で核となる可能性があります。
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資産設計・資産運用・リスクヘッジ

2020年代は 資産設計新時代

2019.12.19
2020年代は 資産設計新時代
今年流行語大賞の候補に挙がった'老後2000万円問題'は様々な波紋を呼びました。 過去10年デフレ経済の下 超低金利が続き、銀行等で好利回りの魅力的な金融商品は 姿を消しました。少しでも金融商品で+αの収益を目指すには 多少でもリスクを取る ことが必須となります。かといってハイリスクな株式・外貨ものはハードルが高いです。 やはり選択肢が多く リスク分散の行き届いた投資信託がベターと言えます。貯蓄から 投資へ、個人マネーの誘導策として ネット系証券会社中心に投信手数料の引き下げや ゼロ化が進む傾向が広がりそうです。ただよく見ると 指数連動型・インデックス投信 など人知の要らない、詳しい説明が余り必要ないタイプの商品です。本来金融商品は、 リスクのあるモノこそ うまみが大きく運用妙味があるもので、深い知識と経験と実績 により 培われた運用担当者のマネジメント力(ノウハウ)が要となります。それらを 見抜ける目利きが必要と思われます。2020年代はそのような存在が真価を問われます。
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マーケット動向・最新の注目ニュース

2020年株式相場の重要な視座

2019.12.17
2020年株式相場の重要な視座
新年の株式相場を予想する上で、2つの国際ニュースによる分析と視座が注目されます。 第一に、米中貿易交渉で一定の合意に達したことで、2020年は世界景気が持ち直す公算が 広がったことです。第二に、地球環境サミットが話題になり 来年「パリ協定」による 温暖化防止の国際枠組みの本格的運用が始まることです。正に世界のESG投資が要と なります。12/17日経「スクランブル」と「一目均衡」を以下に取り上げます。
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金融政策・税制・社会保障等

2020年度税制改正大綱

2019.12.16
2020年度税制改正大綱
令和の時代に、人口減少と少子高齢化が加速しても 直面する課題を乗り越え、 次世代へ豊かな日本を引き継ぐには、長期的に成長できる基盤の構築が重要です。 とりわけ持続的経済成長には、企業の健全な事業展開と好循環を支援する仕組みが 要です。また人生100年時代、高齢者の就労拡大、働き方の多様化に対応した各種 年金制度の環境整備が求められます。2020年代の社会構造変化に対応した国策 として、重要なカギを握る税制ポイントを集約した関連記事を引用します。    
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マーケット動向・最新の注目ニュース

関西の道、夢洲に通ず

2019.12.12
関西の道、夢洲に通ず
2020年代はビッグプロジェクトが数々予定されています。関連記事で大きく取り上げられていました。 東京五輪2020に次いで巨大イベントは大阪万博。2025年国際博覧会(大阪・関西万博)の会場となる人工島、夢洲(ゆめしま)には期間中に2800万人も来場者が見込まれています。そして統合型リゾート(IR)が同時期に開業する可能性もあります。大阪市などは大きな課題とされる夢洲への交通アクセスの改善を急ピッチで進めます。開催決定から1年たち、経済産業省などは具体的な開催計画を作成中です。国連が定めた持続可能な開発目標(SDGs)の「先」への取り組みを加速させる万博と位置づけ、年内にも博覧会国際事務局(BIE、本部・パリ)に「登録申請書」を提出します。20年10月開幕のドバイ万博で各国への参加要請を本格化します。
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最新の記事

  • その他

    新型ウィルス、遺伝子解析とAIの威力

    2020.04.07
    新型ウィルス、遺伝子解析とAIの威力 今まさに世界は新型ウィルスによるパンデミック状態となるなか、新型ワクチンや治療薬の開発が焦点となっています。今後もこのようなリスクはありえます。超高齢社会に突入した今、将来このリスク対策の鍵を握るのが「先制医療」ではないでしょうか。感染症ではないですが ハリウッド女優のアンジェリーナ・ジョリーは数年前、がん予防のために乳腺除去の手術に踏み切ったことは有名です。乳がんが見つかったからではありません。遺伝子検査の結果、乳がん感受性遺伝子である「BRCA1」に変異が見つかったからです。この遺伝子に変異がある女性の80%は、将来乳がんを発症し、50%ぐらいが卵巣がんになるとの統計データがあります。彼女はがんを発症する前に、“先制”して対応したのです。遺伝子解析が進化する今、注目されるのが「先制医療」です。アンジェリーナ・ジョリーの手術は「先制医療」に他なりません。では「先制医療」と「予防」は 何が違うのでしょうか? " 続きを読む
  • 資産設計・資産運用・リスクヘッジ

    個人の長期投資、膨らむ助言需要

    2020.04.06
    個人の長期投資、膨らむ助言需要 新型コロナウイルスの影響による株式相場の下落を契機に、投資に踏み出す人が増えています。短期的に不透明感が強いですが、中長期で相場が回復すれば将来の資産形成に役立つ可能性があります。株式投資を本格的に始めるための証券口座の開き方や選び方、投資の際の注意点など確認しましょう。そんな中で 独立系金融アドバイザー(IFA)を経由した個人の投資が膨らんでいます。大手IFAが提携する証券口座への3月の資金流入額は2019年の月間平均から倍増しました。新型コロナウイルスの感染拡大を背景とした世界的な株安を背景に個人の投資意欲が高まる一方、金融市場の不安定化で専門的な助言に対する需要も高まっているためです。IFA市場が本格的に拡大する兆しが出てきました。 続きを読む
  • 資産設計・資産運用・リスクヘッジ

    今「おカネに働かせる法」を考える

    2020.04.02
    今「おカネに働かせる法」を考える 世界的に新型コロナウィルスが蔓延し、パンデミック状態を呈しています。 収束には しばらくかかりそうです。これから経済への影響拡大が懸念されます。緊急経済対策が予想されるものの、個人レベルでも資産設計と様々なリスクをチェックする機会とも言えます。最近の事態は今に限ったことではなく、将来いつでも起こり得ることでもあります。そのようなリスクの発生も視野に入れた対策も検討しておくことが肝要です。今回は疾病リスクに因んで、「いざという時に」必要なキャッシュフローの備え方と、より安心で安全な準備策を考えます。 続きを読む
  • 人生設計(資産設計)の考え方

    2020春.資産設計相談会

    2020.04.01
    2020春.資産設計相談会 MSマガジン創刊400号を記念して 2020特別相談会をご案内いたします。 2020年2月~コロナショックにより世界的に株式相場が暴落、社会はかつてないような 異質の混乱状態が続いています。しかし振り返れば、 約10年毎に世界のマーケットは暴落を 契機に大きな調整・転換期を迎えています。この波乱は全て資産形成の好機でもありました。 この激動期を 金融資産再構築への 長期資産設計の機会ととらえる考え方もあります。 そこで、今月より特別価格にて個別相談に対応させていただきます。ご希望される方のご予約をお受けします。 今の難局の先にある 2020年代の近未来を見据え、新たな時代の 潮流に乗り航行できるよう より安心で実りある資産形成に向け お役に立ちたいと存じます。 続きを読む

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